Strategií se myslí dlouhodobý plán investování, zjednodušeně řečeno, kam vložíte finance, aby vydělaly co nejvíce při vyváženém riziku. Zvažuje se jak časový horizont, daňové zatížení, tak i to, zda nebo za jak dlouho potřebujete mít peníze případně po ruce, tzv. likvidita.

Z toho vyplývá, že nejlepší strategie neexistuje. Pro mladší bude obvykle lepší zvolit vyšší riziko a spoléhat na (i přes výkyvy) dlouhodobý růst trhu. Čím víc se blíží doba výběru prostředků, tím by měl být přístup konzervativnější.

To všechno jsou povinni zjišťovat finanční poradci nebo nástroje před tím, než s vámi začnou spolupracovat. Investiční aplikace vám pomůže i snížit riziko tím, že neinvestujete všechny prostředky do jednoho regionu, jednoho sektoru, jednoho nástroje.

Nejdůležitější je ale se jednou zvolené strategie držet. Vysoká inflace, propad hodnoty kryptoměn nebo válka vás i celý trh může znervóznit, historie ale ukazuje, že trhy se po podobných událostech většinou dříve či později vzpamatují. Dny s nejvyšším růstem indexů historicky následovaly krátce po těch nejhorších dnech. Kdybyste se tedy rozhodli své portfolio odprodat, možná byste tyto dny propásli a následně se na trh vraceli při vyšších cenách.

Náhlé změny portfolií v reakci na krátkodobé výkyvy trhu jsou kontraproduktivní. Tendence často kontrolovat stav portfolia je i za průměrným nižším ročním výkonem mužů. Rozsáhlá studie investiční společnosti Fidelity ukázala, že když se ženy rozhodnou vkročit do investičního světa, v průměru překonávají roční výkon portfolií mužů o 0,4 %. Paradoxně právě ta vlastnost, která ženám komplikuje kariéru, neprůbojnost, je silnou stránkou v investování.

Nová data Indexu investiční gramotnosti ukazují, že Češi se v investicích vyznají lépe, než si sami myslí, a proto se tohoto světa nemusí bát. Čtyři z deseti Čechů se vidí jako nezkušení investoři, další tři z deseti jako zcela nezkušení. Připravenější na svět peněz se cítí mladší ročníky a muži. Ženy si nevěří vůbec – 40 % z nich o sobě dokonce řeklo, že jsou v tomto světě zcela nezkušené. A to v kontrastu s výsledky Indexu investiční gramotnosti, podle kterého právě ti, kteří si věří nejvíce, mají znalosti nejhorší.

Chcete si změřit své investiční IQ? Jděte na www.rozumiminvesticim.cz a poměřte své znalosti s výsledky za Česko.